Karijeru financijskog planiranja započnite odmah nakon fakulteta.
Ako ste osoba s vještinama upravljanja novcem i interesom za financije, financijsko planiranje može vam biti karijera. Kad naučite kako postati financijski planer, imat ćete takvu karijeruVijesti iz SAD -aje dosljedno rangiran na njihovoj godišnjoj listipet najboljih poslovnih poslova.
Uz neke ciljane kolegije i uvid u osobne financije, možete započeti svoju karijeru financijskog planiranja odmah nakon fakulteta. Saznajte sve što trebate znati o svakodnevnom poslu i potencijalu visoke zarade u karijeri financijskog planera.
Što radi financijski planer?
Kao financijski planer dat ćete dragocjenu pomoć ljudima o tome kako upravljati novcem u najkritičnijim trenucima u životu - kad se vjenčaju, dobiju prvo dijete, kupe kuću i odu u mirovinu. Pomoći ćete im i u upravljanju tekućom imovinom, dati im savjete o porezima i predložiti načine na koje mogu uštedjeti za posebne prigode poput vjenčanja.
Financijski planeri provode puno vremena u interakciji s klijentima, pružajući podršku i jasnu komunikaciju. Kao rezultat toga, klijenti imaju puno povjerenja u svoje financijske planere. Vaš je posao dati im najnovije informacije i stručne savjete o financijskom planiranju, porezima, osiguranju i planiranju nekretnina kako bi mogli najbolje iskoristiti zarađeni novac.
Evo nekih stvari koje ćete raditi kao financijski planer:
- Upoznajte se s klijentima.
- Opišite financijske usluge i proizvode koje nudite.
- Raspravite o rizicima i nagradama povezanim s različitim mogućnostima ulaganja.
- Dajte preporuke na temelju posebnih situacija vaših klijenata.
- Pratite ulaganja svojih klijenata i trenutno tržište te pripremite izvješća o ulaganjima.
- Istražite nove mogućnosti ulaganja.
Za više informacija o svakodnevnom životu financijskog planera pogledajte ovaj tipičniopis posla financijskog planerana Gastromiumu.
Da biste izgradili svoje poslovanje kao financijski planer, morat ćete se i sami plasirati na tržište. To može uključivati održavanje seminara i posjećivanje društvenih i poslovnih mrežnih događaja na kojima ćete upoznati nove ljude koji bi mogli postati klijenti. Veći dio vašeg novog posla dolazit će od preporuka klijenata - ako pomognete jednom klijentu da osigura financijsku budućnost svoje obitelji, pobrinut će se da vam svi prijatelji, suradnici, ujaci, tete i rođaci dođu po savjet.
Kako postati financijski savjetnik
Postati financijski planer počinje sa diplomom prvostupnika. Dok završite diplomu iz ekonomije, poslovanja, financija ili financijskog planera, pohađat ćete tečajeve kako biste saznali:
- osiguranje
- hipoteke
- štednja na fakultetu
- planiranje imanja
- porezi
- umirovljenje
leća od kukuruzne juhe
Započnite svoje obrazovanje o financijskom planeru planiranjem za svojevlastitifinancijska budućnost. Pogledajte ovestipendije za financije i smjerove financijskog upravljanjato može pomoći pri podmirivanju troškova vašeg obrazovanja.
Nakon što diplomirate i zaposlite vas u tvrtki za financijske usluge ili savjetovanje, zasjenit ćete višeg savjetnika do godinu dana i od svojih vršnjaka proći dodatnu obuku na radnom mjestu. U prvih nekoliko mjeseci i godina počet ćete pomažući klijentima u stvaranju planova za uštedu i upravljanje novcem.
Kako učite o tome kako postati financijski planer, možda ćete se zainteresirati i za prodaju investicijskih proizvoda. Samo imajte na umu da neke države zahtijevaju da ih dobijetelicence za vrijednosne papireprije nego što možete prodati regulirane financijske proizvode kao što su zajednički fondovi, promjenjivi anuiteti, dionice i obveznice.
Nakon što imate par godina iskustva kao financijski planer, steći magisterij i postati ovlašteni financijski planer pomoći će vam da napredujete i zaradite veću plaću.
Što je certificirani financijski planer?
Certificirani financijski planer (CFP) priznat je kao jedan od najiskusnijih i najupućenijih stručnjaka u upravljanju novcem, financijama i ulaganju. Oznaka CFP -a omogućuje vam da svojim klijentima ponudite sofisticiranije investicijske proizvode, uključujući dionice, obveznice, rente i osiguranje.
Financijski planer postaje CFP nakon završene nastave i položenog ispita od straneUprava CFP -a. Odbor CFP -a vodi trenutne financijske profesionalce, osobe koje mijenjaju karijeru i studente kroz korake kako postati certificirani financijski planer, objašnjava koji su predmeti potrebni i ocrtava sadržaj ispita. Uprava će također provesti opsežnu provjeru vašeg stanja prije nego što vam dodijeli titulu certificiranog financijskog planera.
Da biste održali i obnovili svoju ZPP, morat ćete pohađati godišnje tečajeve i pridržavati se etičkog kodeksa i profesionalnog ponašanja. Svake godine od vas će se tražiti da otkrijete sva iskustva koja ste imali s državnim agencijama, stečajevima i pritužbama kupaca ili poslodavaca.
Koliko zarađuju financijski planeri?
Prema podacima Gastromiuma, srednja plaća financijskog planera iznosi 65.498 USD, ali se može kretati od 49.418 USD do više od 89.000 USD. Vaš prihod obično se povećava kada postanete CFP i možete kupovati i prodavati vrijednosne papire, robne ugovore i druga financijska ulaganja.
Ako radite za tvrtku za financijske usluge, vaša plaća može biti kombinacija plaće plus bonusa. Kad radite za investicijsko društvo ili ste samozaposleni, zarađivat ćete tako što ćete prikupiti mali postotak imovine kojom upravljate za svoje klijente, naplaćivanjem naknade po satu ili provizijama na financijske proizvode koje prodajete.
Prosječnu plaću financijskog planera na svojoj lokaciji možete potražiti pomoću Gastromium Vodiča za plaću.
Kako pronaći posao financijskog planera
Sada kada znate kako postati financijski planer, vrijeme je da zaronite na tržište rada. Prvi korak je napisati solidan životopis i propratno pismo u kojem su navedena vaša iskustva u financijskoj industriji i primjeri vaših vrhunskih komunikacijskih vještina.
Nakon što pripremite materijale za traženje posla, Gastromium je izvrstan izvor za pronalaženje poslova za financijske planere.
Zavod za statistiku rada (BLS) identificira petdržave s najvećim zapošljavanjem financijskog planerakao:
- New Yorku
- Kalifornija
- Florida
- Teksas
- Pennsylvania
Glavna područja su:
- New York City
- Anđeli
- Boston
- San Francisco
- Chicago
Osigurajte svoju budućnost karijerom kao financijski planer
Sada kada znate kako postati financijski planer, možete započeti uspješnu karijeru koja vam omogućuje da postanete dio uspjeha svojih klijenata. Besplatno prenesite svoj životopis na Gastromium kako bi vas regruti mogli pronaći za najbolje poslove financijskog planera u vašem području.